Cum de a găsi un cont IRA pierdut
S-ar putea să credeți că este aproape de neconceput că cineva ar fi înșelat informațiile despre un cont individual de pensionare (IRA) care conține mii de dolari. De fapt, este destul de obișnuit. Atunci când există o schimbare majoră a vieții, cum ar fi relocarea sau divorțul în străinătate, este ușor ca situațiile contabile și înregistrările financiare să fie greșite. Mai des, puteți găsi indicii că un membru al familiei are sau avea un IRA. O moarte neașteptată sau apariția unei boli debilitante, cum ar fi Alzheimer, poate duce la pierderea informațiilor despre contul IRA.
Un cont IRA pierdut este pierdut bani. (Imagine: dblight / iStock / Getty Images)Pasul 1
Începeți căutarea pentru a găsi un IRA pierdut verificând declarațiile fiscale din anii precedenți. Orice deducere fiscală pentru contribuțiile la un IRA trebuie să fie listată. Cel mai important, numele instituției financiare în care se află IRA va fi pe întoarcere.
Pasul 2
Analizați declarațiile anterioare privind situațiile bancare Contribuțiile la un IRA vor fi listate. Comenzile bancare nu pot preciza că banii au fost depuși într-un cont IRA. Cu toate acestea, veți putea identifica cu ușurință tranzacțiile probabile. Dumneavoastră sau proprietarul IRA va trebui să plătiți contribuții unei instituții financiare. Tranzacțiile inexplicabile pot fi verificate cu instituția financiară respectivă. Dacă nu aveți toate declarațiile bancare anterioare, examinați registrele de verificare sau cecurile anulate.
Pasul 3
Contactați angajatorii anteriori. Dacă dvs. sau proprietarul IRA ați alocat fonduri dintr-un plan de pensionare cu 401 000 de angajați sau alt plan de pensionare furnizat de un angajator într-un IRA, administratorul planului vă poate spune instituția care a primit banii.
Pasul 4
Contactați fondurile mutuale, băncile sau fondurile de brokeraj pe care le găsiți în timp ce revizuiți înregistrările financiare. Ei vă pot spune dacă există conturi pe care nu le cunoașteți.
Pasul 5
Căutați online fonduri nerevendicate în numele dvs. sau ale persoanei care a deținut un IRA. Nu trebuie să plătiți pentru o căutare online de proprietate nerevendicată. Asociația Națională a administratorilor de proprietăți nerecunoscute întreține o facilitate de căutare gratuită la MissingMoney.com.
Pasul 6
Verificați cu birourile de stat nerevendicate. Atunci când instituțiile financiare dispun de fonduri care sunt clasificate drept abandonate sau nerevendicate, ele transformă în final banii către stat. Puteți găsi o listă de birouri de stat nerevendicate și informații de contact la un site web de pe pagina de proprietate nerevendicată.
Lucruri de care ai nevoie
Record financiar
acces la internet
